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1、投资者适当性管理是什么?
投资者适当性管理,就是证券经营机构根据投资者风险承受能力不同,将适当的产品或服务提供给适当的投资者。
2、投资者适当性新规实施后,中小投资者能否自由买卖股票?
投资者适当性管理,并未限制投资者交易自由,而是让合适的投资者购买适当的产品或接受适当的服务。简单来讲,规则是让投资者能够获得与之风险承受能力相适应的产品或服务,减少不必要的损失,并未限制投资者自由交易。除法律法规规定的特殊情况外,中小投资者依然能自由买卖股票。
3、风险承受能力较低的投资者可否购买高风险产品?
若您的风险承受能力等级是C1(最低类别),抱歉您无法购买或接受与您自身风险承受能力等级不匹配的产品或服务。若您的风险承受能力等级不是C1(最低类别)且在满足准入条件的情况下,您可在完成包括签署确认风险警示在内的必要流程后,自主决定是否继续购买高于您风险承受能力的产品。
4、适当性管理对老客户是如何安排的?
证券期货经营机构向新客户销售产品或提供服务、向老客户销售(提供)高于原有风险等级的产品或服务,需要按照新规则要求执行。向老客户销售(提供)不高于原有风险等级的产品或服务的,可继续进行,不受影响。
5、投资者的风险承受能力等级如何划分?
我司将普通投资者按其风险承受能力等级由低到高划分为五级:C1(低风险承受)/C1(最低类别)、C2(中低风险承受)、C3(中风险承受)、C4(中高风险承受)、 C5(高风险承受)。
(一) C1(低风险承受)/C1(最低类别)级投资者:特别关注本金安全,投资时首先考虑的是本金安全性,其参与的投资品种本金安全性相对较高,风险一般极低,属于风险厌恶型投资者。
(二) C2(中低风险承受)级投资者:关注本金的安全,主要投资于本金相对安全、出现本金损失概率较小的交易品种,为获取一定的收益,可以承受较小的风险。
(三) C3(中风险承受)级投资者:知晓其投资品种的本金安全具有一定的不确定性,主要强调投资风险和收益之间的平衡,为了追求一定收益,投资时可以承受本金部分损失,甚至在特殊情况下可能损失全部本金的风险。
(四) C4(中高风险承受)级投资者:知晓其投资品种本金安全面临较大的不确定性,为追求较高的收益,投资时能够承担本金大部分损失或全部本金的损失,特殊情况下损失甚至超过本金的风险。此类投资者具有较高的风险承受能力,其投资的品种往往具有一定杠杆、短时间内价格巨幅波动等风险特征。同时这类投资者要求其投资的品种具有一定的流动性,能够在公开市场变现或依据合同约定赎回。
(五) C5(高风险承受)级投资者:知晓其投资品种本金安全面临极大的不确定性,为了追求超高收益,投资时能够承担本金全部损失或超过其本金的损失,具有极高的风险承受能力。其投资的品种往往具有较高的杠杆、结构复杂、不易估值、透明度较低、普通人难于理解产品性质、不易估值、流动性较低(无公开市场转让或变现)、跨境发行或交易等特征。
6、哪些投资者会被评定为风险承受能力最低类别?
风险承受能力等级经评估为C1中符合下列情形之一的自然人且符合下列情形之一的自然人,作为风险承受能力最低类别的投资者:(1)不具有完全民事行为能力;(2)没有风险容忍度或者不愿承受任何投资损失;(3)法律、行政法规规定的其他情形。
禁止向风险承受能力最低类别的投资者销售或者提供风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务,即使投资者其要求也不行。
7、产品或服务的风险等级是如何划分的?
我司将产品或服务风险等级由低至高至少划分为五级,分别为:R1(低风险等级)、R2(中低风险等级)、R3(中风险等级)、R4(中高风险等级)、R5(高风险等级),我司产品及服务风险等级划分及对应投资标的如下。
(一)R1(低风险等级)产品,主要包括
交易类:国债、债券质押式逆回购业务、债券质押式报价回购业务、货币型产品、银行保本型理财、短期理财债券型基金等结构简单易理解,投资标的的波动率低、收益预期稳定、流动性很好,不含衍生品,估值政策清晰,杠杆不超过监管部门规定的标准,本金遭受损失的可能性极低的产品及相关服务
咨询类:佣金宝、投资宝(一)投资咨询产品及服务
(二)R2(中低风险等级)产品,主要包括
交易类:普通债权基金、债券类分级基金A份额、地方政府债、政策性银行金融债、AA+及以上级别的信用债等结构简单易理解,投资标的的波动率较低、收益预期较稳定、流动性很好,投资衍生品以套利或套期保值为目的,估值政策清晰,杠杆不超过监管部门规定的标准,本金遭受损失的可能性较低的产品及相关服务
咨询类:投资宝(二)投资咨询产品及服务
(三)R3(中风险等级)产品,主要包括
交易类:A股股票、B股股票、AA级别信用债、创新层挂牌公司股票、股票期权备兑开仓业务、股票期权保护性认沽开仓业务及相关服务、上海深圳优先股、创业板、全国股转(优先股)、股票基金、混合基金、可转债基金、股票类分级基金A份额等结构较复杂,投资标的的波动率较高、收益预期不稳定、流动性较好,投资衍生品以对冲为目的,估值政策清晰,杠杆不超过监管部门规定的标准,本金安全具有一定的不确定性,在极端情况下可能损失全部本金的产品及相关服务
咨询类:投顾宝(一)(二)(三)投资咨询产品及服务
(四)R4(中高风险等级)产品,主要包括
交易类:退市整理期股票、港股通股票(包括沪港通下的港股通和深港通下的港股通)、股票质押式回购(融入方)、约定购回式证券交易(融入方)、风险警示股票、AA-级以及以下级别信用债、基础层挂牌公司股票、全国股转(两网及退市)、大宗商品基金、投资港股及境外资本市场基金、证券类私募投资基金、个股期权买入开仓业务、股票期权保证金卖出开仓业务、权证、融资融券业务等结构较复杂,投资标的的波动率高、收益预期很不稳定、流动性较差,估值政策较清晰,杠杆比例很高,本金安全面临较大的不确定性,可能损失全部本金的产品及相关服务
(五)R5(高风险等级)产品,主要包括
交易类:债券基金分级B份额、可转债分级基金B份额、股票分级基金B份额、私募股权基金、私募创投基金、复杂的结构化产品、场外衍生产品等结构复杂不易理解,投资标的的波动率很高、收益预期极不稳定、流动性很差,估值政策不清晰或不易估值,杠杆比例极高,本金安全面临极大的不确定性,甚至损失可能超过本金的产品及相关服务
8、投资者的风险承受能力等级与产品或服务风险等级的怎么匹配?
普通投资者的风险承受能力等级与产品或服务风险等级的匹配性原则为:
(一)C1(低风险承受) 投资者匹配 R1(低风险等级)产品,C1(最低类别)只能购买R1(低风险等级)的产品或服务;
(二)C2(中低风险承受)投资者,匹配R2(中低风险等级)、R1(低风险等级)的产品或服务;
(三)C3(中风险承受)投资者,匹配R3(中风险等级)、R2(中低风险等级)、R1(低风险等级)的产品或服务;
(四)C4(中高风险承受)投资者,匹配R4(中高风险等级)、R3(中风险等级)、R2(中低风险等级)、R1(低风险等级)的产品或服务;
(五)C5(高风险承受)投资者,匹配R5(高风险等级)、R4(中高风险等级)、R3(中风险等级)、R2(中低风险等级)、R1(低风险等级)的产品或服务。
专业投资者可以购买或接受所有风险等级的产品或服务,法律、行政法规、中国证监会规定及市场、产品或服务对投资者准入有要求的,从其规定和要求。
9、在佣金宝App上如何进行风险测评?
亲可以登录佣金宝APP,在左上角人形图标,进入个人中心,在【我的资料】-【风险测评】里点【重新测评】进行风险测评。
10、投资者适当性新规实施后,对哪些业务有影响?
投资者适当性新规实施后对开通港股通、股票期权业务条件进行了调整,具体可至常见问题【港股通】、【股票期权】栏目中查看,或者留意佣金宝APP终端相应开户页面。
11、申请成为专业投资者的条件有哪些?
符合下列条件之一的可申请成为专业投资者:
(一)经有关金融监管部门批准设立的金融机构,包括证券公司、期货公司、基金管理公司及其子公司、商业银行、保险公司、信托公司、财务公司等;经行业协会备案或者登记的证券公司子公司、期货公司子公司、私募基金管理人。
(二)上述机构面向投资者发行的理财产品,包括但不限于证券公司资产管理产品、基金管理公司及其子公司产品、期货公司资产管理产品、银行理财产品、保险产品、信托产品、经行业协会备案的私募基金。
(三)社会保障基金、企业年金等养老基金,慈善基金等社会公益基金,合格境外机构投资者(QFII)、人民币合格境外机构投资者(RQFII)。
(四)同时符合下列条件的法人或者其他组织:
1.最近1年末净资产不低于2000万元;
2.最近1年末金融资产不低于1000万元;
3.具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。
(五)同时符合下列条件的个人:
1.金融资产不低于500万元,或者最近3年个人年均收入不低于50万元;
2.具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历,或者具有2年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历,或者属于本条第(一)项规定的专业投资者的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。
前款所称金融资产,是指银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货及其他衍生品等。
申请成为专业投资者在满足相关条件后,可携带相关材料临柜办理。
12、普通投资者申请转化为专业投资者的条件?
普通投资者和专业投资者在一定条件下可以互相转化。符合下列条件之一的普通投资者可以申请转化成为专业投资者,但经营机构有权自主决定是否同意其转化:
(一)最近1年末净资产不低于1000万元,最近1年末金融资产不低于500万元,且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织;
(二)金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于30万元,且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历或者1年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历的自然人投资者。
13、7月1日后,适当性评估问卷有什么变化?
(一) 为便于更准确地评估客户的风险承受能力,2017年7月1日后,我公司将启用新的适当性评估问卷,新开客户将直接填写新的适当性评估问卷;为给您提供更适配的服务及产品,老客户也应及时更新适当性评估问卷。同时,为保障您的相关权益,如系统有升级提示,请您及时升级您所使用的手机或网上交易软件。
(二) 如您的适当性评估问卷即将过期,在登录网上、手机交易各客户端时,系统会自动弹出请您更新问卷的提示(非强制更新);
(三) 如您的适当性评估问卷已经过期,在交易时间内登录网上、手机交易各客户端时,系统会自动弹出请您更新问卷的提示(对交易场内产品非强制更新),在非交易时间内登录网上、手机交易各客户端时,系统会自动弹出请您更新问卷的提示(强制更新);
(四) 适当性评估问卷的有效期为两年,期间如您个人信息发生重要变化时,请您及时通过营业部现场、网上交易软件、手机炒股软件等渠道更新您的适当性评估问卷(各交易端更新问卷的菜单详见附件)。另外,如您的联系电话号码、常住地址、电子邮箱等发生变化,也请您登陆我公司网上交易客户端、佣金宝手机交易软件,更新您的个人信息。
14、办理哪些业务有“双录”的要求?
按照新版《办法》规定,7月1日起,如果您至我司营业网点办理以下业务,我司会向您进行特别的告知与警示,且告知、警示将全程录音和录像。包括但不限于:
开立证券交易账户、开通创业板权限、开通分级基金权限、开通港股通权限、开通新三板股票交易权限、开通风险警示板股票交易权限、开通退市整理板股票交易权限、开通债券合格投资者权限、开通债券质押式回购交易权限、开通债券质押式协议回购权限、开立融资融券账户、开通股票期权业务权限、普通投资者申请转化为专业投资者等业务。
15、佣金宝佣金率从什么时候开始调整?之前开户的客户还享受万二交易佣金吗?
2014年5月20日零点,宝宝的“测试版推广期”已正式结束,在此之后新开户的亲们佣金率已调整为“万分之二点五”了;但是宝宝同时也承诺:在2014年5月20日零点之前已经开户的亲们,会按照我们此前的约定,未来交易依然实施“万分之二”的佣金率,并且继续享受宝宝提供的各种服务。
16、什么是佣金宝?
佣金宝是证券行业首个"1+1+1"证券服务产品,通过电脑及手机为您7x24小时网上开户,成功开户后享受“万分之二点五”(含规费)沪深A股、基金交易佣金率;为您股票账户内闲置的现金提供理财服务;同时为您打造高品质咨询产品,帮助您在股市获取收益。佣金宝客户享受国金总部与全国营业部联动服务。
17、佣金宝“1+1+1”证券服务是指什么?
佣金宝的“1+1+1”证券服务是指为投资者提供“万分之二点五佣金率的股票交易服务”、“股票账户内闲置现金的理财服务”和“高价值的咨询产品服务”。
注:万分之二点五佣金率含经手费、证管费,不含上海市场过户费,证券交易印花税由交易所按国家税务标准代收。
18、万分之二点五交易佣金包括规费?什么是规费?
规费是指证券交易监管费和沪深证券交易所证券交易经手费等费用总和。佣金宝客户享受的万分之二点五交易佣金是包含经手费、证管费,不含上海市场过户费,证券交易印花税由交易所按国家税务标准代收。
19、高价值咨询产品是指什么?
高价值咨询产品内容主要包括:
【慧眼识盘】——主要为客户解析大盘、板块、概念等。
【股票池】——包括短线股票池、中线股票池等等,是专业投资顾问为客户提供的个股投资建议。
【模拟盘】——是由专业模拟操作示范,为客户提供更合理的投资参照,对于客户进行股票等产品的投资具有较高的参考价值。
【个股评级】——为客户全面解析潜力个股。
【宏观研究】——为客户解读当前宏观市场环境以及未来市场可能的变化。
【行业分析】——为客户分析热门行业。
另外还包括衍生品市场咨询报告、市场全景新闻等。
高价值咨询产品通过全能行证券交易终端电脑版及佣金宝客户端手机版来为客户展现,成功开户之后,通过官网下载上述软件,就能够享用我们为佣金宝客户打造的高价值咨询产品。
20、佣金宝万分之二点五交易佣金率是否可一直享受?
佣金宝客户均可享受A股、基金交易万分之二点五佣金率(含经手费、证管费,不含上海市场过户费),暂未接到当前或未来一段时间内佣金调整的通知。客户的证券交易印花税由交易所按国家税务标准代收。
21、佣金宝客户资金账户里的钱在未购买股票时都去哪儿了?
如果您参加了佣金宝现金理财服务,您资金账户里的钱未购买股票时,会自动申购“国金金腾通货币A”,实现闲置资金增值。当您需要进行股票交易时,可即时赎回资金(买入股票指令即为货币基金赎回指令、T+1日可将资金转出),不影响正常股票投资。
22、佣金宝每笔有佣金最低5元的要求么?
佣金宝客户享受"万分之二点五"沪深A股、基金交易佣金率(含经手费、证管费,不含上海市场过户费),证券交易印花税由交易所按国家税务标准代收,同时也执行交易所的相关规定——每笔交易佣金最低5元的要求。
23、在其他券商已开户的老客户是否能成为佣金宝客户,享受万分之二点五的交易佣金率?
无论您是否在其他券商办理过开户,您都可以通过佣金宝网上开户成为我公司佣金宝客户,享受沪深A股、基金万分之二点五的交易佣金率(含经手费、证管费,不含上海市场过户费),证券交易印花税由交易所按国家税务标准代收。佣金宝对账户资产无任何限制要求,并提供网上交易、手机端委托、电话委托等交易方式。只要是佣金宝客户,一律享受万分之二点五交易佣金(含经手费、证管费,不含上海市场过户费)。
24、佣金宝客户如在我公司开通创业板业务,是否能享受万分之二点五佣金率?
公司规定,佣金宝成功开户之后,沪深A股、基金可享受万分之二点五佣金率(含经手费、证管费,不含上海市场过户费),证券交易印花税由交易所按国家税务标准代收。因此创业板股票交易同样享受万分之二点五佣金率(含经手费、证管费,不含上海市场过户费)。
25、客户怎么查费用?
您可通过网上交易系统交易菜单——查询——交割单中,查询您的手续费明细。
26、我的身份证过期了,怎么办?
您可以在办理新的身份证后,到我司就近营业网点临柜更新身份信息。如果您不方便前往营业部,也可以致电我司客服热线95310或者通过QQ客服800195310预约其他方式更新身份信息。
27、债券手续费多少?
佣金宝成功开户之后,沪深A股、基金可享受万分之二点五交易佣金率(含经手费、证管费,不含上海市场过户费),证券交易印花税由交易所按国家税务标准代收,债券手续费按照交易所规定收取,具体可登录交易所官方网站查询。
28、佣金宝能否做债券正回购?
佣金宝开户之后可参与债券正回购业务,如您需参与正回购,请在佣金宝开户后联系我公司营业部办理相关权限申请。
29、佣金宝能否做债券逆回购?
佣金宝开户之后可直接参与债券逆回购业务。
30、债券逆回购如何操作?
债券逆回购操作可通过交易系统卖出方向直接操作,具体请依据交易所相关规定进行操作。如上交所(204开头)的回购品种,申报数量必须是1000张的整数倍,深交所(1318开头)的回购品种,申报数量必须是10张的整数倍等。
31、如何开通沪深开放式基金账户(即沪深TA账户)?
成功开户之后,请您下载并登录全能行证券交易终端电脑版,在"基金"功能菜单-“基金交易账户”-“开户”-在《投资基金投资人权益须知》点击确认---“基金公司”选择98深市TA或者99沪市TA开户即可。
32、国金证券营业部网点有哪些,分布在什么地方?佣金宝客户可以在什么时间去营业部现场办理业务?
我公司现有证券营业部网点分布详见:http://www.gjzq.com.cn/main/company-overview/sales-query.html ,另有多家证券营业部正在筹建中。佣金宝客户如需至我公司营业部现场办理业务:登记类业务需在交易时间内办理,其余业务可以在交易日早上9点至下午17点至营业部办理(深圳、岳池、蒲江营业部业务办理时间为工作日上午9:30-11:30,下午13:00-17:00)。
33、佣金宝后续业务包括哪些?如何办理?
点击查看佣金宝后续业务及办理方式列表
34、2015年8月1日后交易手续费将如何调整?
交易所和登记公司从2015年8月1日起对部分交易品种的收费标准进行了调整,主要涉及经手费和过户费的变化。因我公司目前执行的佣金标准是包括经手费、深市过户费(深市A股交易过户费现为按照成交金额0.02‰双向收取)等各项费率之和的打包价格,故此次费用调整对您产生的影响仅为:沪市A股交易过户费由目前按照成交面值0.6‰双向收取调整为按照成交金额0.02‰双向收取。
35、我通过交易端中交割单菜单看到,深圳市场股票交易较之前多了一项“印花/过户”,这个是新增加的收费吗?如何计算的?
交易所和登记公司从2015年8月1日起对部分交易品种的收费标准进行了调整,我公司也相应对交割单中的项目显示进行调整,将“过户费”列为显示项目。
由于我公司目前执行的佣金标准是包括经手费、深市过户费(深市A股交易过户费现为按照成交金额0.02‰双向收取)等各项费率之和的打包价格。因此,如果您交易的是深A股票,那么过户费是包括在佣金之内,不会单独收取的。但如果您交易的是沪A股票,那么过户费是未包括在佣金之内,会单独收取的。
根据相关规定,印花税收费标准是按A股成交金额的1‰进行单向收取;过户费收费标准按照A股交易成交金额0.02‰双向收取。
36、如何关注佣金宝官方微信?
佣金宝官方微信已经正式上线,您可以在微信中搜索微信名称“佣金宝”或者微信号“yjb0220”添加关注。您关注佣金宝官方微信并绑定资金账号后,可通过其实现理财收益便捷查询、现金理财份额快速取现及账户充值等服务。